Olá FOXes!

Organizações Descentralizadas precisam realizar a gestão de seus ativos de maneira eficiente, para conseguir suportar todos os momentos do mercado.

No bear market, o faturamento diminui, preço dos tokens caem, mas as contas continuam chegando.

Como resolver isso? Vendendo tudo?

Fique tranquilo 😉

Protocolos surgem com linhas de crédito descentralizadas para DAOs.

Quer entender como isso funciona?

Então venha conosco, aprender um pouco mais sobre a Arbor Finance.

🤝 A sobrevivência das DAOs no bear market

Bear markets fazem comunidades mais fortes e resilientes. Somos obrigados a melhorar como gerimos nosso dinheiro, para conseguir suportar as duras quedas do mercado.

A ShapeShift é pioneira na interação com protocolos que contribuem para que organizações descentralizadas consigam atingir o máximo potencial de seu capital.

Em parceria com projetos como UMA e Porter Finance, nós sempre buscamos os melhores para conseguir otimizar nosso tesouro e continuar oferecendo o melhor serviço para você.

Ai entra a Arbor Finance.

Com um funcionamento semelhante a Porter, o protocolo possibilita a DAOs realizarem empréstimos de stablecoins sem vender seus tokens de governança. Pode parecer simples, mas não vender FOX para pagar as contas é fundamental para a ShapeShift - e qualquer outra DAO.

Com a venda de FOX, seu preço de mercado pode diminuir, afetando todos os holders do token da ShapeShift.

Antigamente, usávamos a Rari Capital. Similar a Aave, Compound e outros protocolos de empréstimos, possibilita usuários obterem rendimentos ao proverem liquidez às pools.

Há uma única diferente: as pools são criadas pela comunidade e isoladas entre elas. Isso permite DAOs lançarem suas próprias pools, permitindo pessoas ganharem juros sobre seus tokens, enquanto a organização obtém liquidez em outras criptomoedas.

Soa uma boa ideia, certo?

Ela foi, até a chegada do bear market. Em 2022, os rendimentos ficaram baixos e o custo para fazer empréstimos, muito alto. A ShapeShift pagava + de 40% a.a. no empréstimo de stablecoins na Rari Capital.

Usando este meio para obter liquidez em stablecoins, a DAO paga caro e ainda tem o risco de liquidação - cobrando uma penalidade adicional por ela.

Uma operação custosa para a ShapeShift e qualquer outra DAO do cripto-mercado.

Eis que entram protocolos focados em atender as necessidades de DAOs - e a Arbor Finance

📚Entendendo a Arbor Finance

Diferente dos protocolos de empréstimo a Arbor Finance nos permite ter acesso a stablecoins com FOX, a um juros baixo e sem qualquer risco de liquidação.

E, de quebra, você ainda pode ter acesso a ótimas oportunidades de yield provendo liquidez para a ShapeShift e outras DAOs.

Bom demais pra ser verdade? Pera ai, vamos te explicar como funciona.

O protocolo cria uma interface entre investidores e DAOs, facilitando o aporte nas organizações sem a necessidade de exposição direta ao seu valor de mercado.

Em TradFi isso existe há muito tempo: empresas vendem títulos, com uma data de vencimento. Quando esta data é atingida, os compradores podem vendê-los e obter juros durante todo o período que holdaram os títulos.

A lógica da Arbor Finance é semelhante: usuários depositam suas stablecoins por um período determinado.

Durante este tempo, obtém um juros de 20% a.a. sobre seus cripto-dólares.

Com eles, a ShapeShift conseguirá pagar suas despesas, desenvolver novos produtos e pagar o “empréstimo” fornecido pelos usuários da plataforma.

Pra dar mais segurança a todos, as DAOs são obrigadas a colateralizar parte do valor captado através da plataforma. Em caso de insolvência da organização, servirá para devolver o dinheiro investido pelos usuários.

Esse é o conceito das Simple Bonds, o produto mais conservador da Arbor Finance.

Quer aumentar seus lucros?

Então venha com a ShapeShift 🦊

Lançamos recentemente nossa Convertible Bond - Título Conversível, na tradução literal.

Todos os conceitos são iguais as Simple Bons: um instrumento simples e elegante para DAOs obterem liquidez e usuários ganharem rendimentos.

Mas tem um toque especial: a valorização do token de governança 🚀

As Convertible Bonds inserem uma call no instrumento.

Call é um termo usado no mercado de Opções. Quando você adquire a call de um ativo, aposta na sua valorização. Por outro lado, ao comprar um short, a aposta é na depreciação do seu preço.

Assim, os compradores de Convertible Bonds obterão o yield por comprá-las com suas stablecoins e ainda poderão obter um bônus sobre a valorização do token de governança da ShapeShift.

Deste modo, o investidor poderá lucrar 2x num único instrumento.

Os riscos ao comprar as Convertible Bonds da ShapeShift são menores, devido à alta taxa de colateralização do empréstimo: 216%.

As stablecoins usadas para comprar as Bonds ficarão lockadas até 21 de dezembro de 2023, pagando 20.8% a.a. aos investidores.

Este yield é fixo e se manterá durante todo o ano em que ficarem depositados.

Arbor Finance é um protocolo que contribui para a sustentabilidade do tesouro de DAOs e oferece um instrumento complexo, numa interface simples e intuitiva a todos!

Se você tiver sugestões de pautas e/ou querer aprender uma aplicação nova, venha para nosso Discord ou Telegram e bora conversar mais sobre isso!

Autor: guiriba, copywriter no LatAm Labs da ShapeShift, pesquisador e degen. Escreve, a priori, sobre DeFi, NFTs e DAOs.

Esse artigo não é um conselho de investimento , mas apenas um boletim informativo com conteúdo estritamente educacional e não é um ou uma solicitação para comprar ou vender quaisquer ativos