KYT（Know Your Transaction）是什么？
KYT（Know Your Transaction）是什么？
KYT是指检查金融交易是否存在欺诈或可疑活动（包括洗钱），一般思路是对资金流入时的资金来源、可疑交易行为进行风险评估。通过KYT进行风控可以有效识别风险资金，有助于评估交易风险并识别与洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪相关的交易。KYT也是反洗钱的组成部分之一。
随着行业发展，黑客/欺诈行为日益复杂，对风险防控也提出了更高的要求，KYT在一些场景中的风控局限性也慢慢暴露了出来。
例如，KYT关注资金流风险，难以对交易对手方及关联地址和用户进行全面风险防范。KYT重点基于交易事件发生时的数据进行分析归纳，覆盖范围有限，历史数据中包含的风险难以识别。
基于以上局限性，0xScope提出一种全新的web3 金融风控方案——KYE（Know Your Entity），在KYT的基础上，补充对风险用户的全面防范。
KYE（Know Your Entity）优势
0xScope基于强大的地址穿透能力， 我们通过识别风险行为快速定位高风险地址，并通过地址聚类算法找到所有其他潜在的风险地址，即针对实体进行全面风险识别和监控。
定位高风险地址及实体之后，我们针对所有历史数据进行汇总分析，回溯历史周期内的所有风险，进行充分披露，供项目/合作方使用。
目前，0xScope已经识别的风险地址达到2000万，还在持续更新中。风险地址包含以下类别：
通过统计，仅通过地址关联披露的增量风险，就可以达到单地址风险的十倍以上。再结合历史数据的回溯，KYE相比于KYT能够显著提升风控覆盖范围和效率。一次KYE查询披露的风险广度，是过去KYT的数十倍。
对比图示：
目前KYE相关服务已上线0xscope Developer Center，合作洽谈欢迎点击官网或直接邮件发送至[email protected]
更多产品细节，请查看0xScope B端服务Deck：
https://docsend.com/view/6wau4gwentr7zmzt
Password：scope-b2b
欢迎加入 0xScope 社区！
Quick Onboarding： Linktree