作者:@thedefiedge
译者:@DarkHorse_Club
翻译不作为投资建议,风险自担。DYOR!
原文链接:
https://twitter.com/thedefiedge/status/1508475727552811009
大多数人都不擅于构建加密货币投资组合。
要么过于激进而破产,要么害怕损失而止步不前。
这里是如何在2022年建立一个相对稳健的加密货币投资组合:
(+我个人的投资组合建议)
投资组合目标
你的目标是:
↓ 降低风险 ↑ 增加回报
(在坚持你的风险承受能力、目标和你的时间表的前提下)
实际上,并没有什么完美的投资组合。
但我将整理些理论+例子,你可以考虑什么对你是有用的。
构建一个团队
建立一个投资组合有点像建立一个运动队。
想象一下,如果你的球队只有守门员--太多的防守而没有进攻!你的球队中的每个位置都有不同的作用。
你的投资组合中的每类资产都扮演不同的角色。
有些是防守(稳定币),有些是得分手(高风险)。
每一类的角色
稳定币:保留资本并作为逢低买入的弹药。
蓝筹股:长期增长。
中等风险: 做好一个平衡。
高风险:你的10-100倍游戏。确保你能获利。
让我们看一些示例投资组合:
1、BTC/ETH平分配置
对于那些想要接触加密货币,但又不想太深入未知领域的人来说:
这很安全,也很简单。
2、杠铃策略
你在风险曲线的两个极端配置,同时避开中间部分。
- 50%最安全的资产。
- 50%的高风险游戏。
- 0%的中等风险。
这是Nassim Taleb的名言,不过如果他看到有人将此应用于加密货币,他会大发脾气的。
3、The 50/25/25
- 50% BTC (或用ETH代替)
- 25% 低风险
- 25%中风险/ 山寨币
这是一个稳健的投资组合。
它是比较安全的,同时给你足够的回旋余地来补充你的山寨币。
4、Bitcoin最大主义者
100%持有比特币,不会考虑其他东西。
5、The Edgelord(3月22日)
要创建一个 "一招鲜 "的投资组合是很难的,但这里是我最好的尝试。
- Stablecoins 15%
- 稳定币15%
- ETH 15%
- ETH 15%
- BTC 15%
- BTC 15%
- Alt Layer 1s 30%
- Layer1 30%
- High Risk 25%
- 高风险 25%
这个投资组合背后的原因:
- 就目前的风险与回报而言,Layer1是最好的。挑选你喜欢的标的。我喜欢LUNA和AVAX。
- BTC和ETH是最安全的。
- 逢低买入。
- 还有足够比例的仓位可以补仓。
牛市与熊市投资组合
当 "山寨季 "来临的时候,转向高风险的游戏,有更多的上升空间。
因此,你的熊市和牛市投资组合应该不同。
最简单的方法是,根据我们所处的阶段,转移你的稳定币配置。
构建投资组合的常见错误
这些是损害收益的一些最常见的错误。
1、大多数人都过于激进
我见过很多加密货币投资组合,最常见的错误是人们过于激进。
是什么原因造成的?
- 幸存者偏差。你听说有人把5000美元变成了500万美元,就认为自己也能做到。
- Dunning-Kruger(译者注:达克效应,一种认知偏差,能力欠缺的人有一种虚幻的自我优越感,错误地认为自己比真实情况更加优秀)。你认为你对DeFi的了解比你实际了解的多。
- 缺少耐心。你对生活不满意,想尽快逃离它。
这让你做一些危险的行为,如使用杠杆或过多持有山寨币,比如:
- FOMO。你最喜欢的影响者说一个币会翻100倍,你FOMO了。可没有更多的流动资金,所以你卖掉蓝筹股换成了狗屎币。
制定一个计划并坚持下去。
2、你的投资组合过于多样化
多样化是好事,但也有个限度。
要保持对所有这些项目的关注是很难的。
另外,如果这个币暴涨,你并不会获得那么多的收益。
3、不做再平衡
再平衡(译者注:当投资组合中某种资产比例或风险敞口过高过低时,调整组合配置,以满足最初的组合设定)就是买入和卖出某些资产,以保持投资组合为设定的百分比配置。
想象一下,如果垃圾币在你的投资组合中占到20%。
而最初目标最多是 5%。
你需要及时卖出获利并进行再平衡。
说起来容易,做起来难。
"Ser,你什么时候做再平衡?"
这取决于。
在熊市中无需太多的再平衡。我每周会评估一次我的投资组合。
但在所有品种都暴涨的山寨季,我会更频繁地评估我的投资组合并进行再平衡。
关于建立投资组合的更多想法
1.多样化的使用案例
想想你对加密货币的长期愿景是什么,并尝试配置在不同的行业。
这有点像在股市中,你可以把钱配置在医疗保健领域,也可在科技领域。
加密货币分类举例:
- BTC
- ETH
- ETH Layer 2
- 其他Layer 1
- Layer 0
- 隐私币
- 链游
- 稳定币
- Metaverse
- 挖矿服务
- 衍生品
- 以及更多
2、投资与交易
我愿意持有某些币种多年,如BTC和ETH。
而对于一些高风险的币种,我只是短线交易,可能只持有几周或几个月。
我将根据项目叙事、趋势和市场氛围等方面决定退出和留下。
3、赚取挖矿收益
你可以通过质押和DeFi来优化一切收益。
前提是,确保你了解其中的风险。
- 质押你的蓝筹股。
- 用流动性赚取收益。
4、与你的非加密货币资产保持平衡配置
我知道大多数年轻人都在使用加密货币。
尽管我很喜欢加密货币,但这是有风险的。
在所有资产类别中选出你的最佳平衡配置:
- 现金
- 加密货币
- 股票
- 房地产
- 实体黄金(玩笑啦!!!)
5、了解你的风险承受能力
- 在过去的两个月中,你的感觉如何?
- 如果你的投资组合下跌-95%,你会有什么感觉?
- 在加密货币之外,你还有多少资产?
- 你的挣钱能力如何?
创建你的投资组合以适应你的风险承受能力。
我风险承受能力比较高。
如果加密货币跌去-90%,我仍然会没事。我知道这一点,因为我经历过2017年。
问题是,当一个人的风险承受能力很低时,他们在高风险游戏中会压力山大。
这就是导致恐慌性抛售的原因:
https://twitter.com/Melt_Dem/status/1485544090838216710
"Ser,你是如何跟踪你的投资组合的"
我是用自定义电子表格组合+@zapper_fi
你可以使用投资组合跟踪器,如@coinstats
想出你自己的解决方案是最好的。
免责声明
这些都不是财务建议,仅用于教育目的。
你应该认为我拥有许多提到的币种。
我的投资组合建议是暂时的,可能会改变。行业在变化,我也在不断学习/适应。
关键要点:
- 了解你的风险承受能力、目标和时间跨度
- 大多数投资组合都过于激进或包含太多的币种
- 投资于你长期相信的资产类别
- 我的投资组合样本,有什么能引发你共鸣
欢迎关注: @thedefiedge